Выбираем брокерскую фирму для работы на рынке Форекс
Как происходит регулирование деятельности форекс-брокеров в России и других странах? В России все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг должны быть лицензированы. Это касается и услуг форекс-дилеров, которые получили официальный статус лицензируемой компании еще в 2018 году. Это означает, что эти компании не выводят напрямую сделки на межбанковский рынок и удерживают с прибыли клиента подоходный налог в соответствии с российским налоговым законодательством.
Несмотря на то, что термин "форекс-брокер" является исторически устоявшимся, на самом деле в России лицензированные компании являются форекс-дилерами. Однако, если компания не получила лицензию в России, это не означает, что с ней нельзя иметь дело. Существует ряд мировых регулирующих организаций, которые выдают лицензии на брокерскую деятельность. Если у брокера есть такая лицензия, то при необходимости к ней можно обратиться с претензиями за его работу. Некоторые из регулирующих организаций также возмещают убытки клиентов в случае банкротства или мошеннических действий со стороны лицензированного ими брокера. Однако, получение такой лицензии не менее сложно, чем российской, и, как правило, требует высоких взносов в компенсационные фонды и собственных средств.
Нельзя забывать о важности лицензирования брокеров, так как в случае, если компания потеряет свою лицензию, она также будет обязана вернуть средства своих клиентов. В 2018 году пять компаний, потерявших российские лицензии, имели обязательства перед своими клиентами на 35 миллионов рублей. Таким образом, важно выбирать надежных форекс-дилеров и следить за их лицензиями.
Авторитетные регуляторы брокерских компаний
Забота брокерской компании о своих клиентах проявляется в ее надежности и наличии соответствующих лицензий на брокерскую деятельность. В разных странах требования к получению лицензии и ее сохранению различаются, и в этом материале мы рассмотрим регуляторов, которым брокерские компании должны соответствовать для обеспечения безопасности и легитимности своей деятельности.
Банк России является главным регулятором брокерской деятельности в России. Для получения лицензии компания должна иметь собственные средства не менее чем на 100 миллионов рублей. Лицензия действует бессрочно, однако ее могут отозвать в случае выявления нарушений. В настоящее время на российском рынке брокерских услуг лицензии сохраняют только четыре компании: «Финам Форекс», «ВТБ Форекс», «ПСБ Форекс», «Альфа-Форекс». Все они являются дочерними компаниями крупных финансовых организаций и входят в состав саморегулируемой организации — Ассоциации форекс-брокеров (АФБ). Для вступления в АФБ необходимо внести вступительный взнос в размере 100 000 рублей и платить ежемесячный членский взнос в размере 400 000 рублей, а также внести обязательный взнос в компенсационный фонд в размере 2 000 000 рублей.
Financial Conduct Authority (Великобритания) является главным регулятором финансовых услуг в Великобритании, включая брокерскую деятельность. Для получения лицензии компания должна проходить аудиторские проверки, предоставлять прозрачную отчетность и хранить средства своих клиентов на отдельных счетах, обособленных от своего собственного капитала. Стоимость получения лицензии составляет примерно 65 000 долларов. Лицензия может быть отозвана в случае нарушения правил. FCA также берет на себя возмещение убытков клиентам, если лицензированный брокер разорился или был уличен в мошенничестве. Одной из компаний, имеющих лицензию FCA, является SwissQuote.
CySEC (Кипр) является регулятором финансовых услуг и профессий на Кипре. Компания должна проходить строгие проверки, а при первом нарушении накладываются штрафы. Лицензия CySEC удостоверяет легитимность деятельности компании. Лицензию имеет, например, крупная компания в России «Альфа-Форекс».
ASIC (Австралия) является регулятором финансовых услуг в Австралии. Требования к получению лицензии не являются слишком строгими, вступительный взнос составляет 5500 долларов, а ежегодная плата за обслуживание — 62 доллара. Лицензируемые компании обязаны проходить аудиторские проверки и соблюдать установленные нормы и правила. Примером компании, лицензированной ASIC, является IC Markets.
The Financial Commission (Гонконг) является саморегулируемой организацией, которая помогает разрешать споры между трейдерами и брокерами. Она не выдаёт лицензии, но выдает сертификаты, подтверждающие членство. Организация также обновляет черный список несерьезных брокеров и может выплачивать компенсацию до 20 000 долларов для каждой жалобы. Многие компании, включая крупнейшую в России Grand Capital, являются членами организации.
Несмотря на то, что регуляторы устанавливают жесткие требования к брокерским компаниям, это не гарантирует защиты интересов клиентов на 100%. Поэтому выбор брокерской компании должен быть основан не только на наличии соответствующих лицензий и сертификатов, но и на других факторах.
Ранкинги форекс-брокеров
Важно подходить с подозрением к ранкингам в данной сфере. Фактически, в течение многих лет первая десятка любого ранкинга может оставаться неизменной и распределение мест в ней зависит от массы субъективных факторов. Согласно версиям различных составителей, на первых местах могут оказываться разные брокеры. Для составления рейтингов могут использоваться следующие показатели:
- Опыт работы на рынке;
- Географический охват бизнеса;
- Популярность торговой платформы;
- Регулярные публикации в авторитетных СМИ;
- Награды известных выставок и рейтинговых агентств;
- Отлаженный механизм вывода средств с торгового счета;
- Наличие авторитетных лицензий и сертификатов.
Решать, какие факторы важны именно для Вас, следует самостоятельно. Например, работа под лицензией FCA может прибавить к одному ранкингу 30 из 70 возможных баллов, но при этом не учитываться в другом. Все же, наличие нескольких авторитетных лицензий не является гарантией от банкротства компании-брокера, которая ими располагает. Для начала, трейдер должен найти компанию, через которую он сможет комфортно торговать, оперируя небольшими суммами, и своевременно выводить деньги с торгового счета.
Сравнение компаний, предлагающих одинаковые торговые платформы, например MetaTrader 4 или MetaTrader 5, также может оказаться полезным. Например, на сайте Forex Ratings составляются ранкинги, учитывая данную особенность. Вы можете выбрать интересующую вас платформу и просмотреть рейтинг брокеров, которые работают именно с ней.
Также могут представлять интерес «народные» ранкинги, составленные на основе опросов других трейдеров. Обычно они сопровождаются актуальными комментариями.
Выбрав компанию-брокера, желательно потренироваться торговать на демосчете. Это симулятор биржевых торгов, не требующий реальных финансовых вложений. Открыв такой счет, вы получаете некоторую стартовую сумму на депозите, например, 500 000 виртуальных рублей, которые можно использовать на торгах. Такая практика поможет лучше понять свои возможности и силы, а также качество выбранной компании.
Важно знать, что солидные форекс-дилеры и брокерские компании не берут комиссию за вывод средств с торгового счета. Однако при оформлении этого вывода вам может потребоваться оплатить совершенные межбанковские операции. При выборе компании-брокера, нужно убедиться не только в наличии лицензий и сертификатов, а также проверить ее в черных списках. Тем не менее, если вы намерены стать успешным трейдером, желательно учиться на базовых курсах и разобраться в азах валютных торгов. В конечном итоге, все-таки, сделки продумывает и совершает его клиент.
Внимание, приводимые в данной статье предложения касательно заключения договоров или использования финансовых инструментов являются высокорискованными и могут привести к потере всех вложенных денежных средств. До совершения сделок, необходимо ознакомиться с рисками, связанными с данным процессом.
Фото: freepik.com